ПОСТРОЕНИЕ СИСТЕМ ФРОД-МОНИТОРИНГА: ПОДХОДЫ, МЕТОДИКИ, МОДЕЛИ И ИХ ПРАКТИЧЕСКАЯ РЕАЛИЗАЦИЯ
Н.М. Крайнов, Л.К. Бобров
Новосибирский государственный университет экономики и управления "НИНХ", Новосибирск, Российская Федерация
nikitivich@bk.ru
Ключевые слова: информационные системы, фрод-мониторинг, проектирование, классификация подходов, методики и модели, примеры антифрод-систем, сравнительный анализ
Страницы: 79-96
Аннотация
Банки и финансовые организации используют различные программно-технологические решения, направленные на противодействие мошенническим транзакциям, и спектр таких решений достаточно широк. Поскольку ни одно из решений не гарантирует полного исключения разнообразных мошеннических действий, антифрод-системы постоянно развиваются и совершенствуются. В настоящей работе предпринята попытка систематизировать информацию, касающуюся построения систем фрод-мониторинга, выделить основные подходы к созданию таких систем, кратко описать используемые методики и модели, а также представить результаты сравнительного анализа наиболее известных отечественных и зарубежных систем фрод-мониторинга.
DOI: 10.34020/2073-6495-2024-4-079-096 |
